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2021 0128
大数据资金分析系统——国家金融安全防护利器
信息来源:数研院  浏览量:618
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        大数据资金分析系统运用大数据与人工智能技术,对资金流向及交易时间进行智能化分析,实现异常资金流向审计,异常账户交易动态感知、研判、预测,及时冻结涉案资金,追溯资金池流向,挽回国家经济损失。可有效解决网络赌博、洗钱交易、网上金融诈骗等金融安全问题,具备异常发现及时、数据分析精准等特点。


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系统功能


        大数据资金分析系统主要包括:数据接入、资金流查询、异常发现、异常账户冻结、资金往来、提供链式交易线等功能。可为经侦民警在违法犯罪线索经营、案件侦办、模型建设、经济违法犯罪活动预警等工作提供便捷高效的资金查控服务。


数据接入


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        系统支持刑侦、经侦数据批量接入功能,通过对接入数据分析处理可获取核心银行卡数据。该功能模块包含账户查询、数据录入、数据导出、编辑操作四部分功能。用户通过输入账号即可查看账号关联信息,同时可以进行相应信息的编辑操作。


资金流查询


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资金流信息以图形方式直观展示账户资金流向及对应金额。分析人员输入查询条件,可按照查询模式、卡号、流向、最低交易额度、最低交易次数进行筛选,高效精准定位账户交易资金走向,实现资金流精细化展示。


异常发现


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        系统基于图算法对资金流水数据进行分析,可获取与上级卡存在异常关系的账号。用户首先按照发现类型、发现等级、最低交易次数对异常账户进行筛选,查询出相应的异常账户群信息,然后基于经侦战法库对团伙内银行卡进行分类(码农、码商、通道卡、代理、过桥),对重点卡进行重点分析,为案件调查提供线索和依据。


        系统目前提供了4种发现类型:上游查询、下游查询、与上级关联总数、全部类型。


异常账户冻结


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        异常账户评定完成后,系统通过统计分析账户交易次数,可以预测异常用户交易时间,推荐冻结时间,在资金流入前、流入后时间内对可疑资金进行冻结。


资金往来


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        用户输入账户ID、最低交易额度、最低交易次数等查询条件,可调出目标账户及其关联账户的资金往来分析图。资金往来图可直观显示账户与符合筛选条件的所有关联账户的总体资金往来信息。


链式交易线


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        用户输入账户ID、最低交易额度、最低交易次数等查询条件,可调出目标账户及其关联账户的链式交易线,通过链式交易线可查询账户与符合筛选条件的所有关联账户的具体资金往来信息。



核心优势


1、深层资金流追踪:根据现有线索发现异常团伙,针对资金流转情况对账户进行标注分类(赌客、码商、代理、过桥账户),通过其资金流向逐级深层分析,快速获取破案线索。

2、预测异常账户交易时间:对异常账户交易时间进行预测,在资金流入后、流出前时间段及时冻结账户,挽回国家损失。

3、提供冻结凭证:可提供资金流向分析图以及相对应的交易时间弱关联表等冻结凭证数据。

4、位置信息预测:地理位置判别,基于异常账户ip及mac码进行位置识别,可对其长期驻留位置予以标记。


使用案例一:


        大数据资金分析系统在2个月内为某县局提供如下信息:

• 线索卡号6000+,疑似过桥账户30+

• 提供冻结卡约100+,准确率高于90%

• 冻结金额约2000W


使用案例二:


        大数据资金分析系统在2天内为某市局提供如下信息:

• 线索卡号600+,疑似过桥账户10+


        大数据资金分析系统充分展示了大数据与人工智能技术对于维护金融安全的巨大潜力。


        中科院计算技术研究所大数据研究院将持续积极履行企业社会责任,为国家和地方政府更好的打击金融犯罪提供数据化、智能化服务。



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